DISTRIBUIDORES POLÍTICAS DE CREDITO

A. GENERALIDADES
1) El objetivo de las siguientes Políticas de Crédito es establecer los lineamientos que permitan al Área Comercial y al Departamento de Crédito y Cobranza de HILL HS SAFE S.A DE C.V., negociar con sus clientes para mantener una cartera fuerte y confiable.

B. LINEAMIENTOS
1) El Área Comercial examinará y realizará una calificación previa a los clientes potenciales, definiéndolos como Distribuidores, Subdistribuidores, Cadenas Comerciales, Representantes o Mayoristas, en base a su antigüedad, historial de crédito, compras al año, lealtad, potencial, capacidad de ventas y capacidad de pago.
2) El Cliente deberá llenar un formato de Solicitud de Crédito proporcionada por el Ejecutivo de Ventas.
3) El Ejecutivo de Ventas solicitará al cliente los siguientes documentos:

I. PERSONAS MORALES
 Solicitud de Crédito debidamente llenada y firmada
 Estados de cuenta bancarios (carátula de últimos 3 meses)
 Copia de Constancia de Situación Fiscal
 Cédula de identificación fiscal
 Copia de comprobante de domicilio (Luz, agua, teléfono, gas etc…)
 Identificación del representante y/o apoderado legal (identificación oficial)
 Acta constitutiva
II. PERSONAS FÍSICAS
 Solicitud de Crédito debidamente llenada y firmada
 Estados de cuenta bancarios (carátula de últimos 3 meses)
 Copia de Constancia de Situación Fiscal
 Cédula de identificación fiscal
 Copia de comprobante de domicilio (Luz, agua, teléfono, gas etc…)
 Identificación del representante y/o apoderado legal (identificación oficial)

4) Para ser candidato a crédito se deberá realizar un mínimo de 3 compras de contado por un monto mínimo de $10,000 mxn .
5) Las compras mínimas deberán ser 5,000 mxn para ser sujeto a entrega a domicilio.
6) Para conservar su distribución con HILL HS SAFE S.A DE C.V el cliente deberá mantener una compra mensual de $30,000 mxn.
7) Una vez que se determine que el Cliente es sujeto a crédito, recibirá una notificación por parte del Ejecutivo de Ventas junto con el Departamento de Crédito y Cobranza, en donde se notificarán los días y monto máximo de línea de crédito a la que se verá beneficiado.
8) El tiempo de investigación de crédito una vez entregados los documentos podrán ser de 3 a 5 días hábiles a partir de que la papelería haya sido enviada completa y correcta.
9) En caso de que el Cliente no sea sujeto a crédito, HILL HS SAFE S.A DE C.V. se reserva el derecho de otorgar o no una línea de crédito, utilizando como base la investigación que realice el Departamento de Crédito y Cobranza.
10) Para proyectos especiales en donde el cliente requiera montos superiores a su límite de crédito, el cliente deberá de realizar con su Ejecutivo de Ventas la ampliación de su crédito enviado la papelería correspondiente.
11) La línea de crédito que se conceda al cliente sólo se podrá utilizar a partir de la fecha en que el área de Créditos y Cobranza autorice el crédito.
12) La línea de crédito que se otorgue no puede ser excedida por las compras del cliente.
13) El plazo de pago del crédito que se conceda, comenzará a partir de la fecha en que se emita la factura y éste considerará días naturales y no días hábiles.
14) El cliente que tenga una línea de crédito y cambie de razón social, deberá de llenar la solicitud de crédito y enviar la papelería correspondiente al área de Créditos y Cobranzas.
15) El cliente que se atrase en el pago de alguna factura sujeta a crédito, aunque sea por un día, se le suspenderá su línea de crédito, hasta que cumpla por completo con sus compromisos vencidos. Para la reapertura de la línea de crédito se considerará la morosidad y la intención de pago por parte del cliente.
16) El cliente que compre por debajo de sus compras mensuales por un periodo de 3 meses puede ser candidato a disminución de monto de crédito.
17) El cliente que deje de comprar a crédito por un periodo de 3 meses se le suspenderá la línea de crédito de forma inmediata y tendría la obligación de realizar de nuevo la solicitud de crédito de manera completa.
18) En caso de que a un cliente se le suspenda su línea de crédito, sólo se le autorizarán nuevas compras de contado, hasta que se ponga al corriente con sus cuentas vencidas, siempre y cuando el atraso no sea mayor a 15 días.
19) El atraso repetitivo de un cliente en el pago de sus créditos tendrá como consecuencia la suspensión o cancelación de la línea de crédito, de acuerdo al criterio emitido por el Departamento de Crédito y Cobranza.
20) Todos los clientes de contado harán sus Depósitos en una sola cuenta designada por la empresa y tendrán que reportar su Depósito al departamento de Créditos y Cobranza y enviar al correo de creditosycobranza@hillsafe.com, para que este sea tomado como efectivo se tendrá que realizar en firme (No se aceptan depósitos de Efectivo).
21) Los clientes de crédito reportarán y enviarán sus depósitos al departamento de Créditos al correo de creditosycobranza@hillsafe.com para que sea aplicado inmediatamente y evitar alguna suspensión.

C. RESPONSABILIDADES
1) El Ejecutivo de Ventas se responsabiliza a examinar a los clientes y recopilar la información completa de acuerdo a los Lineamientos establecidos para que el Departamento de Crédito y Cobranza pueda armar el expediente del cliente.
2) El Departamento de Crédito y Cobranza se compromete a recibir y verificar el expediente completo de los clientes potenciales.
Estas políticas deben de ser firmadas hoja por hoja como parte de aceptación de las políticas de crédito
NOTA: Estás políticas están sujetas a cambios, los cuales serán notificados a nuestros clientes de forma inmediata.
A continuación, podrás descargar el formato para poder solicitar un crédito:

Paso 1: Descarga el formato
Paso 2: Llena el formulario
Paso 3: Envíanos el formulario con datos completos y firmado de autentificación